Четверг, 21.03.2019, 23:51
Бесплатное написание советников      Магазин трейдера      Оплата за сообщения на форуме      Справочник трейдера      Библиотека      Новости     
Главная | Регистрация | Вход
Приветствую Вас Гость | RSS
Меню сайта
Сравнивайте котировки

<noindex><a href="https://www.instaforex.com/ru/about_us?x=KWPE" rel="nofollow">ИнстаФорекс портал</a></noindex>


Главная » Файлы » Анализ торговых условий и договоров оферты

Договор оферты и торговые условия FreshForex
28.06.2013, 11:47
 

  Легенда 

зелёный отлично, рекомендация
жёлтый удовлетворительно, стоит обратить внимание
розовый плохо

Анализ торговых условий и договора оферты с FreshForex
 
Всем доброго, теплого, летнего дня!
Не знаю как в других уголках планеты Земля, но в Карпатах лето в разгаре. За бортом +33 градуса Цельсия. Как раз той свежести, которая скрывается в названии дилингового центра (ДЦ) FreshForex и не хватает. Наверное, по этой причине я и взялся за написание этой статьи.


Название FreshForex это только брендовое имя, официальное же название которое Вы встретите в юридических документах, звучит как - «Riston Capital Limited».

Юридический и почтовый адрес компании следующий:
PO Box 1825,Cedar Hill Crest, Villa, St. Vincent and the Grenadines.

Исходя из названия государства, где зарегистрирована компания Вы должны понимать что это оффшорная зона. Само государство находится в Карибском море и состоит из 32 островов. Сент-Винсент это столица. Это не первый дилинговый центр (ДЦ) из мною проанализированных который зарегистрирован в этом государстве.

Возможно кому, то из читателей будут полезны их банковские реквизиты:
Account name: RISTON CAPITAL LTD.
Account number: 104009633902840
Bank: Loyal Bank Limited
Bank Address: Cedar Hill Crest, Villa,
St. Vincent and the Grenadines
SWIFT 8-digit format: LOYAVCVX
11-digit format: LOYAVCVXXXX

А также реквизиты на территории Российской Федерации:
ООО «Фрэш Эф Икс»
Юридический адрес компании:
656049, РФ, г. Барнаул, пер. Геблера, 33
Почтовый адрес компании:
656049, РФ, г. Барнаул, пер. Геблера, 33

Банковские реквизиты
ИНН / КПП:     2225109307 / 222501001
Расчетный счет:     40702810129000000226
Наименование банка     Филиал ОАО «БИНБАНК» в Барнауле
К/счет:     30101810600000000709
БИК:     040173709

Не смотря на то что компания зарегистрирована в Российской Федерации, договор оферты Вы будете заключать с «Riston Capital Limited» согласно клиентского соглашения.

Перед тем как приступить к анализу договора оферты и торговых условий с дилинговым центром (ДЦ) FreshForex несколько отзывов о работе компании из мировой паутины:

- Пишет Александр:  Да, единственная нормальная акция из трех - это возврат спреда. Но у меня она не только своп отрабатывает, наверно потому что я интрадей в основном торгую. А на счет проскальзываний тоже согласен с Денисом, что они есть. Но у меня вообще, ни одного брокера не было, чтобы не было прокальзываний.  Я как к данности к ним отношусь.

- Пишет AiPod:  Хочу поделиться своим опытом торговли у этого брокера. Два года назад завел небольшую сумму, получил немного профита и вывел без проблем всю сумму. Потом через какое-то время закинул уже довольно крупную сумму и начал торговать большими объемами. Начались проблемы в виде проскальзываний и реквот, как выяснилось позже - это из-за того, что тип счета был Классик. В общем, я решил снова вывести всю сумму, попросили подтвердить паспортные данные (наверно потому, что сумма была большая). Подтвердил - вывели за 5 минут. Потом я снова сделал перерыв, и год назад еще раз решил поторговать у этого брокера. Снова завел крупную сумму, но уже на Маркет счет. Тут реквот не было, и с проскальзываниями почти без проблем. В общем и целом, торговля идет своим ходом, и прибыль тоже имеется и выводится. Поэтому я пока остаюсь при этом брокере, потому что проверил на своей шкуре.

- Пишет rtx:  Я не замечал особых недостатков, кроме отсутствия ПАММ сервиса. Но если самому торговать, то брокер вполне подходит как для скальпинга, так и для обычной торговли. Сам пробовал разные стратегии, и придирок со стороны ДЦ ко мне не было, все ордера нормально исполнялись и выводили деньги, когда надо было.

В целом как бы ни плохо. Отзывы взяты из разных ресурсов для диверсификации мнения. Выводы, конечно же делайте сами.

Около полугода назад  дилинговый центр (ДЦ) FreshForex стал участником ЦРФИН. Проверить данную информацию можно перейдя по следующей ссылке.  Комментарии в связи с этим можно прочитать на официальном сайте дилингового центра (ДЦ) FreshForex

Переходим к анализу торговых условий.
Дилинговый центр (ДЦ) FreshForex  предлагает нам два вида счетов:
- Classic;
- Market Pro.

 

 


Сначала рассмотрим торговые условия при открытии счета Classic. Обычный счет с фактически классическими условиями.  На всех счетах этого типа рыночные ордера исполняются в режиме Instant Execution, из-за этого время исполнения ордера в среднем равняется 2-3 секундам. Точность котирования 2/4 знака. Как на счете  Classic, так и на Market Pro нет ограничения на минимальный депозит. Выбор размера кредитного плеча составляет от 1:25, до 1:500, что вполне годится как для маленького, так и большого депозита.

Рассматривая минимальные уровни установки  ордеров стоит обратить внимание на звездочку над названием столбца. Она скрывает в себе следующую информацию:
-    В моменты, когда может произойти резкое изменение цены финансового инструмента (до и после публикаций фундаментальных данных, выступлений важных в экономической среде персон, интервенций на рынке и т.п.), минимальные уровни установки ордеров могут быть увеличены, но не более, чем в 10 раз по сравнению с указанными в спецификации контрактов.
Для тех кто торгует, используя стратегии скальпинга или на новостях эта информация будет весьма важной.


Минимальный объем сделки составляет 0,01 лота, максимальный 20 лотов.
Для тех, кто в торговле использует замки (локирование) стоит обратить внимание на пункт о залоге при локировании. Залог увеличивается до 25% на одну позицию.

Комиссия на открытие и закрытие сделок на счете Classic отсутствует, кроме сделок по CFD на корпоративные акции.

Всего на счете Classic доступны к работе 45 валютных инструментов, 2 СFD  по драгоценным металлам, 29 CFD на акции и 2 CFD на фьючерсные контракты. Стоит отметить, что среди CFD на  фьючерсные контракты есть такие как SP500 и NASDAQ.  Удивило меня, что среди фьючерсов я не обнаружил фьючерсы на нефть и газ.

Счета  без свопа у компании FreshForex отсутствуют. К примеру, если Вы сторонник среднесрочной и долгосрочной торговли, то свопы будут дополнительной нагрузкой для Вашего счета, потому как сумма свопов по лонг и шорт позициям дает отрицательный результат за счет комиссии дилингового центра.

Любители торговли с помощью советников должны обратить внимание на то, что использование роботов возможно только на торговой платформе MetaTrader 4. Поскольку это наиболее распространенная торговая платформа, то такое ограничение не должно повлечь за собой каких либо неудобств.

Уровни Margin Call и Stop Out очень низкие:
- Margin Call 15%;
- Stop Out 10%.

Теперь что касается размеров спреда.  Спреды на счете Classic по основным валютным парам следующие:
EUR/USD – 2;
GBP/USD – 3;
USD/JPY – 2;
USD/CHF – 3;
USD/CAD – 3;
AUD/USD – 3;
NZD/USD – 4;
EUR/CHF – 4;
EUR/JPY – 4;
EUR/GBP – 4;
Silver – 4;
Gold – 70.
Обратите внимание что спреды фиксированные. Имея уже пять проанализированных договоров оферты и торговых условий ДЦ (дилинговых центров) могу сказать что размеры спреда весьма конкурентные.

Счета Market Pro имеют как преимущества, так и недостатки в сравнении со счетами Classic. К преимуществам можно отнести:
- минимальные уровни установки ордеров (отсутствуют). Правда к этому пункту есть поправка: «В моменты, когда может произойти резкое изменение цены финансового инструмента (до и после публикаций фундаментальных данных, выступлений важных в экономической среде персон, интервенций на рынке и т.п.), минимальные уровни установки ордеров могут быть увеличены, но не более, чем в 10 раз по сравнению с указанными в спецификации контрактов (уровни установки ордеров на счетах Market Pro будут увеличены аналогично значениям на счетах Classic с учетом разрядности котировок)».
- время исполнения ордеров 0,1-1,2 сек.;
- максимальный размер одного ордера 100 лотов;
- плавающий спред, который намного ниже, чем на счетах  Classic:
EUR/USD – 1,7 (средний);
GBP/USD – 2,2;
USD/JPY – 1,7;
USD/CHF – 2,2;
USD/CAD – 2,4;
AUD/USD – 2,0;
NZD/USD – 2,6;
EUR/CHF – 3,5;
EUR/JPY – 3,1;
EUR/GBP – 2,2;
Silver – 34;
Gold – 60.

Котировки на этом счете пятизначные или трехзначные для пар с иеной, в связи с этим значение спредов указывается с дробовой частью.

К недостаткам можно отнести следующие пункты:
- диапазон возможного кредитного плеча от 1:25 до 1:200. Также увеличены залоговые требования – от 0,5%;
- CFD на акции, а также CFD на фьючерсные контракты не доступны для торговли;
- больше размер уровней Margin Call, и Stop Out которые составляют 40 и 20% соответственно.

Все выше перечисленное, скорее всего нужно было относить не к недостаткам, а к пунктам по которым счет Market Pro уступает счету Classic.

Хочу Ваше внимание обратить на последний пункт таблицы торговых условий:
- доступные акции и бонусы.
Здесь всегда есть много интересных и полезных акций. К примеру, спреды пополам и бонус 33х3. Из отзывов трейдеров, воспользовавшись акцией спреды пополам Вы полностью покроете свои затраты на своп. Ну и так далее…

С торговыми условиями вкратце разобрались переходить к анализу договора оферты. Начнем с клиентского соглашения. Клиентское соглашение, как уже указывалось выше, Вы будете заключать не с компанией FreshForex, а с Riston Capital Limited.

 

 

 

 


Далее хочу обратить Ваше внимание на этот пункт:
- 1.3 Клиент  согласен  с  тем,  что  Компания  может  в  одностороннем  порядке  изменять,  добавлять, переименовывать,  или  оставить  без  изменения  услуги,  оказываемые  в  соответствии  с  настоящим Соглашением,  с  уведомлением  Клиента  в  порядке  и  в  сроки,  определенные  настоящим  Соглашением. Изменения,  добавления,  переименования  услуг  вступают  в  силу  незамедлительно  с  момента соответствующего  уведомления  об  этом  Клиента  в  порядке,  установленном  в  Разделе  3  настоящего Соглашения.

Такой пункт есть практически в каждом договоре оферты подписываемым с дилинговым центром (ДЦ) или брокером. По какой причине я остановился на этом пункте:
- многие из трейдеров работая с дилинговым центром (ДЦ) или брокером в процессе сотрудничества сталкиваются  с какой либо проблемой связанной с торговлей или неторговыми операциями и начинают устраивать скандал, хотя зачастую это происходит из-за не знания условий договора оферты, торговых условий или введения изменений в договор оферты (клиентское соглашение) или торговые условия. В связи с этим настоятельно рекомендую Вам всегда проверять терминальную почту, и периодически  заходить на официальный сайт компании. На одном из этих источников информации Вы всегда найдете последние изменения в условиях работы ну и, конечно же всегда будете в курсе последних новостей компании.

Пункт 1.3 ссылается на раздел 3, где указано что для связи с клиентом компания может использовать:
- электронную почту;
- внутреннюю почту торговой платформы;
- факсимильную связь;
- телефон;
- почтовые отправления;
- объявления на официальном сайте Компании.

Понятно, что другие средства связи Вы и так периодически проверяете и используете если их указывали при открытии счета.
Есть некоторые вопрос на счет времени уведомления клиента:
- 3.5. Любая корреспонденция и информация (документы, объявления, уведомления, подтверждения, запросы, отчеты, сообщения и др.) считается полученной Клиентом:
a.  спустя один час после отправки на его электронный адрес (e-mail);
b.  сразу же после отправки по внутренней почте торговой платформы;
c.  сразу же после отправки по факсу;
d.  после завершения телефонного разговора;
e.  через 7 календарных дней с момента почтового отправления;
f.  сразу же после размещения объявления на официальном сайте Компании.

Я лично очень сильно сомневаюсь что письмо дойдет ко мне в Украину в течение 7 календарных дней, также возникает вопрос по подпункту f – нам что круглые сутки сидеть на сайте компании и обновлять его чтобы не пропустить уведомления о изменении торговых условий. Также этот пункт позволяет спрятать информацию на сайте за n-ным количеством ссылок и считать её опубликованной. Как по мне этот подпункт оставляет ячейку для компании (для большинства дилинговых центров, брокеров) публиковать информацию, о которой будет знать очень мало клиентов. А в идеале хорошо бы было если бы указали одно средство связи по которому клиент будет уведомляться об изменениях в торговых условиях и договоре оферты потому что контролировать такое количество источников информации не реально. Остается полагаться только на добросовестность дилингового центра (ДЦ) или брокера.

При рассмотрении договора оферты я заметил, что упустил один момент  при анализе торговых условий. Касается он кредитного плеча. Компания устанавливает зависимость между балансом торгового счета и размером кредитного плеча. Для счетов  Classic она представлена в таблице 6.1

Таблица 6.1 Зависимость между размером торгового баланса и размером кредитного плеча на счетах Classic

 

 

 

 

 


Для счетов Market Pro смотрите в таблице 6.2

Таблица 6.2 Зависимость между размером торгового баланса и размером кредитного плеча на       счетах Market Pro

 

 

 

 

 


Если Вы достигнете одного из указанных уровней в процессе торгов, то Вам будет изменено кредитное плечо на меньшее согласно таблиц и об этом Вам сообщат в письме отправленном на Вашу электронную почту.

Вот ещё интересный пункт:
- 4.11.  На  всех  типах  счетов  Компания  сохраняет  за  собой  право  ограничивать  размер  (число  лотов  в позиции) или общее количество открытых позиций, которые Клиент может получить или поддерживать через Компанию.

Как бы все понятно, но трактовать этот пункт можно по разному, а раз можно трактовать по-разному значит и использовать тоже.

Далее по тексту договора оферты все в норме, практически стандартный набор пунктов с типичным текстом:
- Неторговые операции;
- Политика противодействия отмыванию денежных средств и подтверждение личности клиента;
- Конфиденциальность;
-  Форс-мажорные обстоятельства.

Остановился я на пункте о разрешении споров. Думаю это важно. Стоит обратить внимание что претензии по поводу торговых операций на финансовом рынке принимаются в течение трех рабочих дней с момента возникновения оснований для её предъявлений.  Если же претензия касается не торговых операций, тогда у клиента есть 10 дней для её предъявления.

Ещё один пункт вытянул из этого раздела, который лично мне очень понравился:
- 11.16.  В  случае  возникновения  спорной  ситуации,  не  описанной  в  настоящем  Соглашении  и приложениях  к  нему,  окончательное  решение  по  претензии  принимается  Компанией,  исходя  из общепринятой  рыночной  практики,  внутренней  политики  Компании  и представления  Компании  о справедливом  урегулировании  спорной  ситуации.  В  том  числе,  для  сравнения  котировок  допускается использование котировок любого другого маркет-мейкера для проведения Компанией на их основании сравнительного анализа. 

Специально выделил жирным! Ни один из дилинговых центров (ДЦ) или брокеров анализ торговых условий и договора оферты с которыми я проводил ранее, не позволял такого. У них единственным достоверным источником котировок  является их сервер, посылаться на другие источники нельзя.

По клиентскому соглашению все. Клиентское соглашение насчитывает 5 приложений:
a.  Приложение №1 – Термины и определения
b.  Приложение №2 – Уведомление о рисках
c.  Приложение №3 – Регламент обработки торговых операций  
d.  Приложение №4 – Регламент осуществления неторговых операций
e.  Приложение №5 – Политика безопасности

Из этих пяти нас интересую приложения под номером 3 и 4, которые сейчас и проанализируем. Начнем с регламента торговых операций.

 

 

 

 


Как всегда с самого начала ищу пункт исполнения ордеров Buy Stop, Sell Stop, Buy Limit, Sell Limit, Stop Loss и Take Profit. Зачастую по этих видах ордеров дилинговые центры (ДЦ) устанавливают такие правила, которые работают исключительно в пользу дилингового центра. Вот что предлагает нам FreshForex:

- 13. Отложенные ордера (Buy Stop, Sell Stop, Buy Limit, Sell Limit, Stop Loss и Take Profit) по валютным парам и контрактам на разницу исполняются по указанной Клиентом цене. Клиент соглашается, что любой из отложенных  ордеров  может  быть  исполнен  по  доступной  на  момент  исполнения  цене,  отличной  от указанной Клиентом, в следующих случаях (но не ограничиваясь):  
•  если указанная Клиентом цена попала в Гэп (ценовой разрыв);
•  если на момент обработки ордера текущая рыночная цена отличается от указанной Клиентом;  
•  в  случае  недостаточной  ликвидности  от  поставщиков  ликвидности  для  исполнения  ордера  в полном объеме по указанной Клиентом цене.
В таком случае ордер отмечается пометкой в комментарии «started/gap» или «sl/gap».  
Фактически на основании этого пункта договора оферты мы видим, что все ордера исполняются по рыночной цене.

 Но есть ещё пункт 14:
- В случае попадания цены активации (исполнения) стопового отложенного ордера (Buy Stop или Sell  Stop)  и  уровня  Take  Profit  по  нему  в  Гэп  (ценовой  разрыв)  –  ордер  будет  отменен  с  пометкой  в  комментарии «cancelled/gap».

По этому пункту я обратился с вопросом в службу поддержку, так как пункт 14 перечит пункту 13 и вот какой я получил ответ:
- Если цена активации ордера и, например уровень Take Profit попадет в ценовой разрыв, то ордер закроется с пометкой в комментарии «cancelled/gap» согласно п. 14. Если же в ценовом разрыве будет достигнута лишь цена активации ордера, то ордер откроется по первой рыночной цене согласно п. 13
Мой вопрос:
- если в пятницу я открыл ордер на покупку и выставил Take Profit, а в понедельник рынок откроется выше уровня Take Profit, то сделка аннулируется?
Ответ:
- В таком случае ордер будет исполнен (закрыт ) по первой рыночной цене. Ордер аннулируется если цена активации ордера и уровень Take Profit попадают в ценовой разрыв.
Разобрались – ничто ни чему не перечит.

Всё исполняется по рыночным ценам и только при попадании в ГЕП ордера в целом с ценой активации и уровнями Take Profit ордер отменяется.


Ещё один пункт регламента торговых операций требует нашего внимания:
- 20. Компания имеет право отключить возможность торговать советником, который:
•  содержит или использует программные или технические ошибки;
•  совершает многочисленные запросы в адрес сервера компании;
•  противоречит настоящему Регламенту.
Кроме  того,  Компания  оставляет  за  собой  право  аннулировать  торговые  операции,  совершенные таким советником. 

Я не очень сильно знаком с советниками, но знаю что есть много советников которые используют усреднение для извлечения прибыли, и зачастую этот процесс сопровождается открытием очень большого количества сделок, также советники с использованием скальпинга, мартингейла,… В общем при работе с FreshForex такие советники скорее всего не годятся. Для уточнения этого вопроса я снова обратился в службу поддержки, потому что выражение «совершает многочисленные запросы в адрес сервера компании» не совсем понятно. Или речь идет об ордерах или же о запросах иного рода? Если об ордерах, то когда считать что перешагнули черту и достигли уровня многочисленных запросов?

Ответ службы поддержки:
- Многочисленные запросы советника на торговый сервер на открытие позиции при том, что на счете не хватает средств. Конкретного значения не предусмотрено.
С ответа службы поддержки понятно, что фактически можно торговать любым советником лишь бы хватало средств.

Ну а о существовании этого пункта всем просто стоит знать:

- 21. Компания имеет право отклонить распоряжения Клиента на открытие (Buy и Sell) или закрытие (Close) позиции  по  любому  инструменту  за  30  минут  до  окончания  торговой  сессии.  Распоряжения  на установку,  изменение  или  удаление  отложенных  ордеров  (Buy  Stop,  Sell  Stop,  Buy  Limit,  Sell  Limit), ордеров Stop Loss и Take Profit, в это время исполняются в обычном режиме.  
Вывод из этого пункта регламента торговых операций очень простой – не откладывайте торговые решения на закрытие рабочей недели.

На этом пункте анализ регламента торговых операций заканчиваю и приступаю к рассмотрению регламента не торговых операций.

 

 

 

 


 Из этого приложения к договору оферты хочу обратить Ваше внимание на пункт 3.4:

- 3.4. Клиент обязан своевременно проинформировать Компанию об изменениях в контактной информации путем  внесения  соответствующих  изменений  в  Личном  кабинете  или  любым  другим  способом, предложенным Компанией.

Так что если Ваша контактная информация изменилась, сразу же уведомляйте об этом компанию. Претензии по поводу того что я не получил уведомления об изменениях в торговых условиях не прокатят.

Нашел и тот пункт, собственно который нас больше всего интересует – взимает ли FreshForex комиссии за ввод и вывод средств. Цитирую:
- 6.8.  Компания  обязуется  не  взимать  никаких  дополнительных  комиссий  и  прочих  издержек  с  суммы перевода  Клиента  при  списании  денежных  средств  с  его  торгового  счета,  за  исключением  комиссий  и прочих издержек, предусмотренных настоящим Регламентом.  
Далее вникая в суть этого пункта, хочу объяснить что настоящим Регламентом не предусмотрено никаких комиссий


Вот собственно и все самое главное из этого приложения к договору оферты. На этом приложении анализ договора оферты и торговых условий компании FreshForex буду заканчивать, но перед этим сделаю небольшие выводы.

 

 

 

 
Итог проделанной работы

Согласно проведенного анализа расцениваю условия работы на международном валютном рынке Forex через  дилингового центр (ДЦ) FreshForex как очень хорошие. Не смотря на то, что дилинговый центр (ДЦ) FreshForex ещё весьма «молодой», условия у них одни из лучших (в сравнении с ранее проанализированными).  
 Конечно, компании ещё есть над чем работать:
- отсутствие ПАММ сервиса;
- отсутствие счетов без свопов;
- относительно не большое количество торговых инструментов.

Но в общем плане все очень хорошо и прозрачно. Рекомендую!

Автор статьи: Серюга Михаил Иванович – создатель и руководитель проекта Candle Market


В статье использованы материалы с официального сайта компании FreshForex




 


 


 


 
 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Категория: Анализ торговых условий и договоров оферты | Добавил: SeMI | Теги: анализ, клиентское соглашение, Margin Call, ДЦ, договор оферты, FreshForex, дилинговый центр, торговые условия, счета, дилингового центра
Просмотров: 3524 | Загрузок: 0 | Рейтинг: 0.0/0
Всего комментариев: 0
Добавлять комментарии могут только зарегистрированные пользователи.
[ Регистрация | Вход ]
Поиск

Популярное на форуме
  • Торговля в реальном ... (3238)
  • Комментарии банков и... (156)
  • Бесплатное написание... (1938)
  • Звуковой алерт для и... (4)
  • Календарь экономичес... (310)
  • Партнеры

       
    Свежая аналитика
    [13.03.2019]
    EUR/JPY прогноз на 2... (0)
    [11.03.2019]
    Индекс доллара США -... (0)
    [04.03.2019]
    Прогноз AUD/USD на 2... (0)
    [25.02.2019]
    Прогноз цен на золот... (0)
    [20.02.2019]
    Прогноз USD/CAD на 2... (0)
    [08.02.2019]
    Прогноз EUR/GBP на 2... (0)
    [30.01.2019]
    Прогноз цен на нефть... (0)
    [28.01.2019]
    Прогноз USD/CHF на 2... (0)
    [22.01.2019]
    Прогноз GBP/USD на 2... (0)
    Последние статьи
    [31.08.2016]
    Комбинации японских ... (0)
    [14.03.2016]
    Свечной анализ рынка... (0)
    [02.06.2015]
    ГэП форекс или окно ... (0)
    [20.10.2014]
    4 распространенных и... (0)
    [08.09.2014]
    Субъективность свечн... (0)
    [26.06.2014]
    Модель три метода. С... (0)
    [01.05.2014]
    Японские свечи (0)
    [07.03.2014]
    Свечной анализ рынка... (0)
    [29.11.2013]
    Свечной анализ рынка... (0)

    Copyright MyCorp © 2019 Все права защищены | |